Блокування карток та рахунків: вже не лише банки, а й термінали — НБУ запустив нові вимоги

Чи будуть відстежуватись перекази через термінал

31 жовтня поширювалася інформація у телеграм-каналах щодо того, що Національний банк вимагає від власників платіжних терміналів (банківських та небанківських) слідкувати за відправниками готівкових платежів, а також за отримувачами коштів — власниками карток, на які надходить готівка.

Крім того, повідомлялося, що деякі власники термінальних мереж планують впроваджувати фінансовий моніторинг і вимагати від власників рахунків пояснення щодо походження коштів, якщо на карту надійде понад 30 тисяч за місяць.

Однак Національний банк України прокоментував "Судово-юридичній газеті", що ця інформація не відповідає дійсності. Вони підтвердили, що вимоги до фінансового моніторингу операцій з поповнення рахунків готівкою через ПТКС залишаються незмінними.

Нацбанк підкреслив, що він не вводив жодних нових вимог щодо фінансового моніторингу, і що інформація, що поширюється на основі недостовірних джерел, є неправдивою.

Згідно з законодавством, яке діє з 2020 року, банки і небанківські установи повинні проводити належну перевірку клієнтів, в тому числі тих, які вносять готівку через ПТКС для переказу коштів. Це означає, що платіжні послуги мають дотримуватися цих вимог, а не їхні клієнти.

У листі від 27.10.2023 №25-0005/79667 Національний банк рекомендував банкам і небанківським установам використовувати можливість "інструменту покладання". Цей інструмент дозволяє надавачам платіжних послуг використовувати інформацію від третьої сторони для належної перевірки клієнта. Наприклад, фінансова компанія може укласти договір про покладання функцій перевірки клієнта з банком і використовувати інформацію, надану цим банком.

Ця можливість існує з 2020 року, і, отже, лист Національного банку не встановлює жодних нових вимог або посилення підходів до фінансового моніторингу для банків і небанківських фінансових установ під час проведення готівкових операцій через ПТКС (включаючи використання платіжних карток).

Отже, громадянам, які здійснюють звичайні платіжні операції в межах своїх фінансових можливостей і доходів, не має бути ніяких основ для занепокоєння.

Раніше, портал "Стіна" писав, що українці стануть ще біднішими: доведеться вивернути всі кармани на оплату комунальних послуг.

Нагадаємо про нові зарплати та доплати для військових: яким вони будуть тепер.